La loi sur le blanchiment (LBA) demande de vérifier l'identité de vos clients et, selon les cas, l'origine des fonds. Le KYC de MEGGA centralise cette démarche et vous montre où vous en êtes à chaque instant. Il documente, il alerte, il garde la trace ; mais il ne décide pas à votre place, et il ne bloque jamais votre travail.

Ouvrir un dossier

Vous ouvrez un dossier KYC depuis une transaction ou directement depuis un contact. Le niveau de vigilance s'adapte au contexte, notamment au montant en jeu et à l'origine des fonds : une vigilance standard convient à la plupart des transactions résidentielles, une vigilance renforcée s'impose quand la situation le justifie. Vous n'avez pas à deviner le bon niveau, le dossier vous oriente.

Collecter les pièces

Plutôt que de réclamer les documents par e-mail et de les classer à la main, MEGGA envoie au client un lien sécurisé pour qu'il dépose ses pièces lui-même. Chaque dépôt est horodaté et tracé. Vous obtenez ainsi un dossier propre et complet, monté sans friction, où vous voyez immédiatement ce qui manque encore.

Le contrôle

À partir du nom du client, MEGGA croise les listes officielles (personnes politiquement exposées et sanctions) et vous en livre une synthèse, pensée pour éclairer votre décision plutôt que pour la prendre. Pour lire un résultat de screening en détail et traiter une éventuelle correspondance, reportez-vous à l'article « Comprendre un résultat KYC ».

Toujours non bloquant

Aucune action n'est arrêtée par le KYC. Tant que les vérifications ne sont pas terminées, le dossier vous le signale simplement, et vous continuez à faire avancer l'affaire dans le pipeline.

La décision reste humaine

Marquer un dossier comme vérifié, valider une pièce, trancher une correspondance : ce sont vos décisions, et celles de votre responsable conformité, toutes journalisées et justifiables. Les dossiers sont conservés dix ans, comme l'exige la réglementation. Et au bout du compte, en Suisse, c'est le notaire qui finalise la transaction ; MEGGA reste en appui de votre jugement.

En bref

• Le KYC vous aide sur la vigilance LBA : il documente et alerte, sans bloquer.

• Ouvrez un dossier, collectez les pièces par lien sécurisé, croisez les listes.

• La décision reste humaine et journalisée ; les dossiers sont conservés dix ans.